El mundo crypto siempre ha estado rodeado de un halo de desconfianza. Y es normal, puesto que las divisas digitales, en muchos casos, han servido para cometer fraudes. Si pensamos en estafas con criptomonedas, a la mente se nos vienen aquellos que prometen millonadas, o el famoso phishing, pero no, ninguno de esos dos delitos son los más comunes cuando de ciberfraudes con monedas virtuales se trata.
Será difícil que bitcoin, ethereum y otras divisas virtuales consigan desprenderse de esa pátina de incertidumbre que se cierne en torno a ellas. Y eso a pesar de que, por regla general, suelen tener mucha más publicidad los que se hacen ricos al invertir en criptomonedas que los que se arruinan, bien porque no operaron adecuadamente, o porque fueron estafados.
El propio Parlamento Europeo se ha pronunciado en diferentes ocasiones sobre las criptomonedas, asegurando que, al no estar regulados por la Unión Europea, «las reglas de protección al consumidor no amparan a los usuarios, que a menudo no están informados de los riesgos, y pueden perder dinero».
El cada vez mayor auge de inversión en criptoactivos sin regulación, comentaron desde la institución continental, «puede llevar a la inestabilidad financiera, la manipulación del mercado y a los fraudes financieros. Como las transacciones suelen ser anónimas, las criptomonedas se utilizan con frecuencia para actividades delictivas«.
¿Cómo evitar estafas con criptomonedas?
Hay que entender que los gobiernos no controlan las criptomonedas, de ahí que su visión al respecto, en la gran mayoría de las ocasiones, sea negativa. Con excepción de El Salvador, donde su presidente, Nayib Bukele, convirtió al bitcoin en moneda de curso legal.
Con Donald Trump de nuevo al frente de la Casa Blanca, habrá que esperar para saber cuál es el futuro de las divisas digitales en Estados Unidos (hay quien piensa que durante su mandato el bitcoin se podría disparar hasta los 500.000 dólares).
Quizá con el magnate al frente del Ejecutivo norteamericano también cambien algunos de las cosas que dicen desde el Gobierno, como estos consejos para evitar estafas con criptomonedas que publicaron en la página de la Comisión Federal de Comercio:
- Únicamente los estafadores exigen pagos con criptomonedas: ningún negocio que opere legítimamente le va a exigir que envíe criptomonedas por adelantado, ni para comprar algo ni para proteger su dinero. Eso siempre es una estafa.
- Únicamente los estafadores le garantizarán ganancias o altos rendimientos: no confíe en las personas que le prometan que puede ganar dinero rápida y fácilmente en el mercado de criptomonedas.
- Nunca mezcle las citas en línea con los consejos de inversión: si conoce a una persona en un sitio o aplicación de citas, y luego le quiere enseñar cómo invertir en criptomonedas, o le pide que le envíe criptomonedas, es una estafa.
2024, año récord para las ciberestafas con criptoactivos
El Informe Crypto Crime Report 2025 de Chainalysis, referido a los fraudes con criptomonedas en 2024, destaca que fue un año de récord para los estafadores, puesto que recibieron al menos 9.900 millones de dólares en criptomonedas.
Se estima que esta cifra podría aumentar hasta 12.400 millones de dólares a medida que se continúan analizando las actividades de este tipo. Las más frecuentes son las estafas de inversión (un 50% del total) y les siguen las estafas de pig butchering o estafas sentimentales (33%), donde los estafadores entablan una relación de amor o amistad con las víctimas para que inviertan en estafas con criptomonedas.
Sin embargo, aunque las estafas de inversión disminuyeron un 36% con respecto a 2023, los ingresos por estafas sentimentales aumentaron casi un 40%. De la misma forma, el número de depósitos para las estafas románticas creció casi un 210% interanual, lo que podría indicar un mayor número de víctimas.
«Observamos volúmenes de pagos más bajos y un mayor número de depósitos, que reflejan un cambio en la estrategia de las estafas sentimentales. Los estafadores podrían estar dedicando menos tiempo a preparar sus ataques para recibir pagos más pequeños, pero apuntando a más víctimas» explica Jacqueline Burns Koven, responsable de Inteligencia en Ciberataques de Chainalysis.
Estafas de empleo con criptomonedas
Esta evolución se evidencia aún más en el aumento de estafas de empleo, señalan en el informe. Aunque representaron menos del 1% del valor total de todas las estafas en blockchain durante el año pasado, miles de personas han pagado a plataformas de trabajo falsas sin saberlo.
«Las herramientas y técnicas que se han estado perfeccionando en los últimos años con las estafas románticas, se pueden adaptar fácilmente también para los solicitantes de empleo que son vulnerables», afirmó Koven.
La «industrialización» de las estafas con criptomonedas se refleja en los 375,9 millones de dólares de pagos en divisas digitales a los proveedores de tecnologías de estafa, por ejemplo, a través de Huione Guarantee, uno de los mercados más prolíficos para herramientas y servicios ilícitos.
Al comparar los flujos de criptomonedas de 2021 a 2024, explican, los ingresos de los proveedores de infraestructuras de estafas han aumentado exponencialmente, y los ingresos de los proveedores de IA han crecido un 1900%, lo que indica una explosión en el uso de esta tecnología para las estafas. La IA se utiliza en la suplantación de identidad o en la creación de contenido verosímil para engañar a las víctimas.